Facebook-f Twitter Instagram Youtube
  • +90 (850) 885 51 00

Bilgi Talebi ve Ücretsiz Deneme

Uzman ekibimizle görüşün ve Teknomax’ın tüm özelliklerini ücretsiz deneyerek işletmeniz için en doğru çözümü keşfedin.
Edit Template

Bilgi Talebi ve Ücretsiz Deneme

Uzman ekibimizle görüşün ve Teknomax’ın tüm özelliklerini ücretsiz deneyerek işletmeniz için en doğru çözümü keşfedin.
Edit Template

Bilgi Talebi ve Ücretsiz Deneme

Uzman ekibimizle görüşün ve Teknomax’ın tüm özelliklerini ücretsiz deneyerek işletmeniz için en doğru çözümü keşfedin.
Edit Template

Bilgi Talebi ve Ücretsiz Deneme

Uzman ekibimizle görüşün ve Teknomax’ın tüm özelliklerini ücretsiz deneyerek işletmeniz için en doğru çözümü keşfedin.
Edit Template
Edit Template
banka yönetimi

Banka Yönetimi

Banka yönetimi, hesap kartları, giriş ve çıkış hareketleri, mutabakat ve döviz değerlemesini aynı çatı altında sürdürmenizi sağlar. Banka Yönetimi Modülü ile mevduat, POS, kredi ve kart hesaplarını tanımlayabilir, havale ve EFT akışlarını kayıt altına alabilir, virman ve Excel ekstre aktarımıyla günlük operasyonu tek hattan yürütebilirsiniz.

Bilgi Talebi ve Ücretsiz Deneme

Uzman ekibimizle görüşün ve Teknomax’ın tüm özelliklerini ücretsiz deneyerek işletmeniz için en doğru çözümü keşfedin.
Edit Template
Edit Template

Banka Yönetimi Modülü Neler Sunar?

Bu modül, ticari programda banka hesap kartlarını para birimi ve hesap tipine göre açmanıza, grup kodu ve aktif pasif düzeniyle rapor kapsamını kontrol etmenize olanak tanır. Nakit yatan ve nakit çekilen, gelen ve giden havale ve EFT, kredi kullanımı, faiz ve masraf tahakkukları ile vergi ve SGK ödemesi gibi hareketleri karşı hesaplarıyla birlikte fişleyebilirsiniz. Tanım ve hareket tarafı aynı yerde toplandığında süreklilik korunur ve banka yönetimi tek merkezden yürütülebilir.
 
Mutabakat girişi, yıllık mutabakat raporu ve aylık gruplu özet çıktıları ile bakiyeyi izleyebilir, otomatik döviz değerleme ve açılış fişi seçenekleriyle dönem ve geçiş süreçlerini destekleyebilirsiniz. Banka hareketleri raporu ve Excel aktarımı aynı yapı içinde yer alır. Böylece temel banka yönetimi ihtiyaçları tek modülde toplanır. Ayrıntılı işlem adımları ve sık sorulan konular aşağıdaki sıkça sorulan sorular bölümünde ele alınır.
teknomax ticari program kredi hesaplama

Öne Çıkan Özellikler

  • Para Birimi Hesap Tipi ve Hesap Sayısı

    Banka kartında döviz cinsi seçebilir, mevduat, POS, yatırım, kredi, kredi kartı, vadeli mevduat ve kredili mevduat tiplerinde hesap oluşturabilirsiniz. İşletme ihtiyacına göre sınırsız sayıda banka hesabı tanımlanabilir, hesap sayısı üst limite bağlı kalmaz.

  • Grup Kodu ve Aktif Pasif

    Grup kodu ile bankaları gruplar halinde takip ve raporlayabilir, aktif veya pasif seçeneğiyle raporlarda hesapların görünürlüğünü yönetebilirsiniz.

  • IBAN ve Kredi Kartı Alanları

    Müşteri numarası, IBAN ve hesap numarası ile kart adı, hesap kesim günü, son ödeme günü, limit, kredi tipi, mektup limiti ve teminat depo limiti gibi alanları kartta toplayabilirsiniz.

  • Nakit Yatan ve Nakit Çekilen

    Nakit yatan ekranı ile bankaya kasadan giriş, nakit çekilen ekranı ile kasaya çıkış kaydı oluşturabilir, kasa ve banka hattını bağlantılı izleyebilirsiniz.

  • Gelen Havale EFT ve Kart Tahsilatı

    Gelen havale, EFT ve kredi kartı tahsilatı ekranı ile cari hesap karşılığı banka giriş kaydı yapabilirsiniz.

  • Giden Havale EFT ve Kart Ödemesi

    Giden havale, EFT ve kredi kartı ödemesi ekranı ile cari hesap karşılığı banka çıkış kaydı yapabilirsiniz.

  • Kredi Kullanımı ve Taksit Tablosu

    Kredi kullanımı ekranı ile bankaya kredi karşılığı giriş kaydı oluşturabilir, tarih, tutar, faiz, taksit sayısı, kredi türü, KKDF ve BSMV bilgileriyle otomatik taksit tablosu üretebilir, tablo üzerinden taksit veya kısmi ödeme işlemlerini yürütebilirsiniz.

  • Gelir Faiz ve Gider Masraf Tahakkuku

    Gelir veya faiz tahakkuku ekranı ile gelir hesabı karşılığı banka girişi, gider veya masraf tahakkuku ekranı ile gider hesabı karşılığı banka çıkışı kaydedebilirsiniz.

  • Vergi ve SGK Ödemesi

    Vergi ve SGK ödeme ekranı ile vergi ve benzeri ödemeleri kayda alabilir, gecikme tutarı ve damga vergisi gibi ek kalemleri destekleyebilirsiniz.

  • Bankalar Arası Virman

    Banka hesapları arasında virman işlemi gerçekleştirerek bakiyeyi hesaplar arasında kontrollü biçimde aktarabilirsiniz.

  • Otomatik Döviz Değerleme

    Banka hesapları için otomatik döviz değerleme fişleri hazırlanır, kur farkları raporlanır ve dövizli bakiyelerin dönem sonu izlenmesi kolaylaşır.

  • Açılış Fişi ve Geçiş

    Banka hesapları için açılış fişi oluşturarak farklı uygulamadan geçişte açılış bakiyelerinin sorunsuz aktarılmasını destekleyebilirsiniz.

  • Banka Hareketleri Raporu

    Banka hareketleri raporu ile banka ekstresi alabilir, hareketleri tarih ve hesap bazında inceleyebilirsiniz.

  • Excel Ekstre Aktarımı

    Excel üzerinden banka hareketleri aktarım ekranı ile bankalardan gelen Excel verilerini Teknomax’a aktarabilir, ilgili belge girişlerinin otomatik oluşmasını sağlayabilir, sürükle bırak ile pratik aktarım kullanabilirsiniz.

  • Mutabakat Kaydı ve Özet Raporlar

    Banka nezdinde mutabakat girişi yaparak hangi tarihte hangi tutarda mutabık kalındığını veya farkı kayıt altına alabilirsiniz. Yıllık banka mutabakatları raporu ile geriye dönük tutarsızlık izi kontrol edilebilir. Aylara göre gruplu özet rapor ile dönem içi görünüm tek çıktıda özetlenir.

  • Rumuz Tanımı ile Hızlı Seçim

    Banka hesap kartında rumuz tanımlayarak listelerde ve hareket ekranlarında uzun IBAN veya hesap numarası yerine kısa ve anlamlı ad kullanabilir, günlük işlemlerde seçim süresini kısaltabilirsiniz.

İlgili Çözümler

İş süreçlerinizi destekleyen temel, sektörel ve e‑belge modüllerini tek bir yapı altında topladık. İhtiyacınıza uygun çözümleri kolayca inceleyebilir ve sisteminizi adım adım genişletebilirsiniz.

ERP

Edit Template

Sektörel

Edit Template

E-Belge

Edit Template
Edit Template

Sıkça Sorulan Sorular

Banka yönetimi nedir?

Banka yönetimi, işletmenin banka hesaplarının tanımı, para giriş ve çıkışlarının kaydı, mutabakat ve raporlama ile likiditenin düzenli izlenmesidir. Amaç, kayıt ile ekstre gerçekliğini yaklaştırmak ve nakit akışını görünür kılmaktır.
 
Günlük işte bu alan yalnızca bakiye okumak değildir. Hangi hesaptan hangi ödemenin çıktığı, tahsilatın hangi cariye işlendiği ve dönem sonunda kur farkının nereye yansıdığı aynı çerçevede tutulduğunda denetim ve planlama kolaylaşır. Böylece banka yönetimi hem operasyon hem kontrol katmanını kapsar.
Banka yönetimi modülü hesap kartlarını tiplere ve para birimine göre açmanıza, havale ve EFT, kredi, tahakkuk ve vergi ödemesi gibi hareketleri tek yapıda fişlemenize yardımcı olur. Mutabakat, döviz değerleme ve ekstre aktarımı ile süreci uçtan uca destekler.
 
Rumuz ve sınırsız hesap tanımı sayesinde çok sayıda hesabı olan işletmelerde seçim ve ölçekleme pratik kalır. Raporlar aylık özet ve yıllık mutabakat hatlarıyla aynı modül içinde birleşir.
Mevduat, POS, yatırım, kredi, kredi kartı, vadeli mevduat ve kredili mevduat tiplerinde banka kartı oluşturabilirsiniz. Kartta döviz cinsi ve grup kodu kullanılabilir. Doğru tip seçimi raporlarda hesapların birbirinden ayrışmasını kolaylaştırır.
Grup kodu ile bankaları gruplar halinde sınıflandırıp raporlayabilirsiniz. Aktif veya pasif seçeneği ile raporlarda hesapların listelenip listelenmeyeceğini kontrol edebilirsiniz. Filtre ve liste düzeni yoğun hesap ortamlarında okunabilirliği artırır.
Kredi kullanımı ekranında kredi tutarı, faiz oranı, taksit sayısı ve ilgili oranlar girildiğinde hesaplamalar ve taksit tablosu otomatik oluşur. Tablo üzerinden taksit ödemesi veya kısmi ödeme işlemleri yürütülebilir. Kalan anapara ve taksit vadesi kredi tablosu üzerinden izlenebilir.
Banka nezdinde mutabakat girişi ile hangi tarihte hangi tutarda mutabık kalındığı veya kalan fark kayıt altına alınır. Yıllık banka mutabakatları raporu ile geçmiş dönemlerde tutarsızlık oluşup oluşmadığı kontrol edilebilir.
 
Aylık gruplu özet rapor ile hesaplar dönem içinde özet görünümle okunabilir. Mutabakat kaydı ile özet rapor birlikte kullanıldığında hem günlük hem dönem sonu kontrol daha az eforla yapılır. Bu ikili kullanım banka yönetimi kontrol döngüsünü kısaltır.
Evet. Excel’den banka hareketleri aktarım ekranı bankalardan gelen hareket dosyalarını programa taşır, belge girişlerinin otomatik oluşmasını destekler. Sürükle bırak ile aktarım pratikleşir. Yoğun hareket aylarında manuel satır sayısı belirgin biçimde azalır.
 
Dosya yapısı bankaya göre değişebileceği için aktarım sonrası ilk kayıtları özet rapor veya banka hareketleri raporu ile karşılaştırmak veri doğruluğunu artırır.
Banka hesapları için otomatik döviz değerleme fişleri hazırlanır, kur farkları raporlanır. Böylece dövizli bakiyelerin dönem sonu izlenmesi kolaylaşır. Kur güncellemeleri genel ayarlarla uyumlu ilerlediğinde banka yönetimi tarafı ile muhasebe tarafı aynı dönem diliminde hizalanır.
Evet. Banka hesapları arasında virman işlemi ile bakiye bir hesaptan diğerine aktarılabilir. Virman satırları banka ekstresinde iç transfer olarak izlenir, cari karşılığı gerektirmez.
Nakit yatan ekranı ile bankaya kasadan giriş, nakit çekilen ekranı ile kasaya çıkış kaydı oluşturulabilir. Kasa ve banka hareketleri bağlantılı izlendiğinde nakit akışı banka yönetimi ekranlarından tek bakışta okunabilir.
Vergi ve SGK ödeme ekranı ile ödemeler kayıt altına alınır. Gecikme tutarı ve damga vergisi gibi ek kalemler desteklenir. Tutarlar seçilen banka hesabından düşülerek ilgili fişlere işlenir.
Evet. Banka kartında banka ve müşteri temsilcisi bilgileri takip edilebilir.
Müşteri numarası, IBAN ve hesap numarası ile birlikte kart adı, hesap kesim günü, son ödeme günü, limit ve kredi tipi gibi alanlar kart üzerinde yer alabilir.
Farklı uygulamadan geçişte banka hesapları için açılış fişi oluşturularak bakiyelerin sorunsuz devam etmesi sağlanır. Geçiş sonrası ilk mutabakat döneminde banka yönetimi kayıtları ile banka ekstresi hızlıca karşılaştırılabilir.
Banka hareketleri raporu banka ekstresi işlevinde hareketleri listeler, tarih ve hesap bazında inceleme imkânı sunar. Günlük banka yönetimi kontrollerinde eksik veya şüpheli satırı bulmak için ilk bakılacak çıktılardan biridir.
Rumuz, banka hesap kartına verilen kısa tanımdır. Listede ve fiş girişlerinde uzun IBAN veya hesap numarası yerine rumuz seçilerek işlem hızlanır. Çok hesaplı yapılarda hesap listelerinde arama ve seçim süresi kısalır. Rumuz özellikle çok şubeli veya çok hesaplı senaryolarda günlük kullanımı rahatlatır.
Hesap sayısında üst sınır bulunmaz, ihtiyaç duyulan kadar banka hesabı açılabilir. Şube, POS, kredi ve döviz hesapları aynı yapıda çoğaltılabilir. Hesap sayısı artarken rapor ve grup kodları düzenin korunmasına yardımcı olur. Ölçek büyüdükçe grup ve rumuz ile yapı sade kalabilir.
Evet. Hesap açılış ve kapanış bilgileri kart üzerinde izlenebilir. Dönem veya denetim sorularında hangi hesabın ne zaman devreye alındığı netleşir.
POS tipinde açılan banka kartı, kartlı tahsilat hattını diğer mevduat veya kredi hesaplarından ayırır. Gelen havale, EFT ve kredi kartı tahsilatı ekranı ile POS tarafına giren tutarlar cari karşılığıyla kayda bağlanır. Ekstre ve özet raporlarda hesap tipi ve grup kodu ile POS kalemi ayrı izlenebilir.
Gelen ve giden havale ile EFT ve kredi kartı işlemleri cari hesap karşılığı olarak fişlenir. Böylece cari ekstre ile banka ekstresi aynı işlemin iki yüzünü gösterir. Tahsilat ve ödeme onayı sonrası banka hesabı bakiyesi güncellenir. Cari ve banka tarafı aynı hareket üzerinden paralel okunabilir.
Kredi kullanımı ekranında kredi türüne göre KKDF ve BSMV oranları sorulur, taksit tablosu bu bilgilerle birlikte oluşturulur. Oranlar mevzuata uygun tanımlandığında planlama ve geri ödeme izi tutarlı kalır.
Evet. Bankalardan gelen Excel verileri aktarım ekranı ile programa alındığında ilgili belge girişlerinin otomatik oluşması desteklenir. Yoğun hareket dönemlerinde manuel satır girişine kıyasla operasyonel yük azalır. Böylece banka yönetimi tarafında giriş hızı ve tutarlılık birlikte artar.
Ticari programda özel kod sistemi cari, kasa, stok ve banka kartları ile çek, dekont, virman gibi işlem türlerinde kullanılabilir. Banka fiş ve hareketlerinde işlemleri sınıflandırmak için uygun tanımlarla raporlama desteklenir. Özet ve detay banka yönetimi raporlarında kod kırılımı ile analiz derinleştirilebilir.
Gelen havale, EFT ve kredi kartı tahsilatı cari karşılığı banka girişi olarak, giden havale, EFT ve kredi kartı ödemesi cari karşılığı banka çıkışı olarak kaydedilir. Böylece cari ve banka hareketleri uyumlu kalır. Giriş ve çıkışın ayrı ekranlarda toplanması mutabakat sürecinde satırları netleştirir.
İş hacmine göre değişir. Hareket yoğunluğu yüksek işletmelerde banka hareketleri raporu ve mutabakat eşiği haftalık izlenebilir. Dövizli hesaplarda dönem sonuna yaklaşırken değerleme ve kur farkı raporları kontrol listesinde yer alır. Düzenli izleme banka yönetimi hedefleriyle uyumludur.
Grup kodu ve rumuz birlikte kullanıldığında onlarca hesap bile listelerde anlaşılır kalır. Aktif ve pasif seçimi ile kapanmış veya kullanılmayan kartlar rapordan çıkarılabilir. Tekrarlayan arama ve filtre ihtiyacı azalır. Uzun vadede banka yönetimi listeleri sade ve güncel kalır.
Otomatik döviz değerleme fişleri dövizli bakiyelerin dönem sonu TL karşılığını günceller, kur farkları raporlanır. Tekrarlayan manuel düzeltme yerine aynı kural seti her dönem uygulanabilir. Banka tarafı ile genel muhasebe hattı uyumlu ilerler. Dönem kapanışında banka yönetimi ve muhasebe aynı kur setine dayanır.
Faiz veya komisyon geliri düzenli yansıyacaksa gelir veya faiz tahakkuku ekranı kullanılır. Banka masrafı veya ücreti gider hesabına gitmeliyse gider veya masraf tahakkuku ekranı tercih edilir. Dönemsel gider ve gelir dağılımı fişlerle uyumludur. Tahakkuk satırları banka yönetimi hareket özetinde izlenebilir.
Virman aynı işletmeye ait banka hesapları arasında bakiye aktarımıdır, cari hesap karşılığı aranmaz. Havale ve EFT işlemleri ise genelde üçüncü taraf cari veya kurum ödemesi olarak cari satırı ile birlikte kayda girer. Doğru ekranı seçmek kayıt tutarlılığı için önemlidir. Virman yalnızca hesaplar arası lokasyon değişimidir, havale ve EFT ise dış taraf içerir.

İşinizi Kolaylaştıran Çözümler Bir Adım Uzağınızda!

Teknomax platformu, tüm modülleriyle iş süreçlerinizi hızlandırmak için tasarlandı. Şimdi bize ulaşın, ücretsiz deneme sürümünüzü hemen başlatalım.

Bilgi Talebi ve Ücretsiz Deneme

Uzman ekibimizle görüşün ve Teknomax’ın tüm özelliklerini ücretsiz deneyerek işletmeniz için en doğru çözümü keşfedin.
Edit Template
Edit Template

Teknomax Çözüm Ekosistemi

Ticari Program

İşletmenize Özel Ön Muhasebe ve ERP Çözümleri
İncele

Mali Müşavir Programı

Muhasebe Ofisinize Özel Çözümler
İncele

Sektörel Çözümler

Sektörünüze Özel Çözümler
İncele

E-Belge Çözümleri

İşletmeniz İçin Dijital Çözümler
İncele
Edit Template

Maksimum Teknoloji
Maksimum Başarı

Facebook-f Twitter Instagram Youtube

Hizmetlerimiz

Ticari Program
Mali Müşavir Programı
Sektörel Çözümler
E-Belge Çözümleri

Destek

Canlı Destek Uygulaması
Fiyatlar
Banka Hesaplarımız
Yazılım İndir
Kaynaklar

Kurumsal

Hakkımızda
Gizlilik ve Çerez Politikası
KVKK Aydınlatma Metni
Kişisel Verilerin Korunması
İletişim

İş Ortaklarımız

Gelir İdaresi Başkanlığı
TÜRMOB
Sosyal Güvenlik Kurumu
Uyumsoft
Diğer İş Ortaklarımız..

© 2026 – TEKNOMAX® – TEKNO Bilgisayar Yazılım Hizmetleri Ltd. Şti.